АСИ объясняет, какие схемы могут использовать мошенники, чтобы обмануть некоммерческую организацию, как отличить настоящего донора от поддельного и что делать, если организация все же потеряла деньги.

Фото: Sander Sammy / Unsplash

В мае 2022 года Центробанк России зафиксировал рост мошенничества. В I квартале россияне перевели мошенникам деньги более 250 тысяч раз – всего почти 3,3 миллиарда рублей.

Поддельным бывает все

В 2020 году в ряде регионов России НКО стали поступать предложения бесплатно разместить уличную рекламу. От организаций требовалось лишь оплатить печать и монтаж. Уфимский фонд «Потерь нет» решил воспользоваться предложением, но после того как НКО перевела 16 тысяч рублей, менеджер «рекламного агентства» перестал выходить на связь.

Председатель совета ассоциации «Юристы за гражданское общество» Дарья Милославская приводит такой пример из своей практики: «В фонд обратился человек, который хотел перевести деньги, чтобы фонд затем оплатил лечение за границей. К юристам обратились с просьбой помочь организовать этот процесс грамотно, но при погружении в ситуацию стали возникать вопросы. Выяснилось, что счет перевода принадлежит физлицу, а не больнице, а сама больница готова была принять деньги от физлица и было неясно, зачем вообще нужен фонд в этой схеме. В финале истории выяснилось, что конечная цель — не оплата лечения, а обналичивание денежных средств».

70%
пользователей в России столкнулись весной 2022 с телефонным мошенничеством

Поддельные бывают и доноры. Призрачный «благодетель» может обратиться в организацию и попросить контакты подопечных, которым нужна помощь, чтобы перевести им деньги напрямую. Связавшись с семьей, он просит заплатить пошлину за перевод денег. Как только подопечный скидывает деньги, ненастоящий донор пропадает.

«Иногда звонят в НКО, притворяются заграничным фондом и предлагают оказать материальную поддержку. Только для этого якобы надо пройти верификацию и получить сертификат, который стоит от 30 до 50 тысяч рублей», – рассказывает Анжелика Иванова, координатор проекта «Все вместе за разумную помощь».

О чем всегда надо помнить

Первое, о чем надо помнить, – законодательство. Если НКО предлагают социальную рекламу, гранты или дополнительное финансирование, обязательно нужно ознакомиться с юридическими документами потенциального партнера.

«Иногда фонды прогорают на том, что им предлагают денег, и хочется до такой степени, что забывают про безопасность. Я отлично понимаю, почему это происходит: когда появляется тот, кто сможет за раз закрыть три-четыре сбора, – это довольно мощное давление на психику благотворителя», – объясняет Алиса Малова, исполнительный директор ассоциации «Все вместе».

Второе правило – все операции с деньгами должны совершаться только через расчетный счет организации. Чем четче оформлена юридическая деятельность НКО, тем выше шанс обезопасить себя от встреч с мошенниками, уверены специалисты.

Третье – все действия, связанные с передачей персональных данных, должны быть прописаны и согласованы и с подопечными, и с потенциальным донором. И если это не обезопасит, то хотя бы облегчит возможные судебные разбирательства.

Четвертое правило – быть внимательными. Например, если НКО просят заполнить форму на неизвестной онлайн-площадке, лучше задать вопросы: что это за платформа, куда пойдут деньги или информация, как это могут использовать? Даже простой поиск в интернете поможет ответить на некоторые вопросы.

Как понять, кому лучше не помогать

Мошенники могут притворяться человеком, которому нужна помощь, используя фото и справки из интернета. Например, человек обращается за помощью в фонд и, получив лекарства или необходимые вещи, продает их. После чего обращается за помощью в другую организацию. Получается бизнес на обращениях в НКО.

Другая распространенная ситуация: человек обращается за материальной помощью, присылает фото и чеки за какие-то мелкие покупки, а за основную часть средств отчетов не присылает и остается неизвестным, на что на самом деле были потрачены средства.

Фото: Andrew Neel / Unsplash

«Когда мы рассказываем, почему надо помогать не напрямую, а через НКО, то один из решающих факторов – экспертиза. Не просто мама сказала: «Моего ребенка вылечат только в Израиле», а фонд должен провести экспертизу: где провести такое лечение, можно ли его оплатить по квотам и так далее», – подчеркивает Анжелика Иванова.

Самое главное, что должна сделать организация, говорит Дарья Милославская, – разработать четкие правила работы с благополучателями. Необходимо определить свою целевою аудиторию, критерии отбора благополучателей, список необходимых документов и механизм проверки предоставленных данных.

Указать, кому организация готова помогать, можно в разделе «благополучателям» на сайте. Такая информация должна быть публично доступна, чтобы люди, обращаясь, понимали, подходит ли их запрос под деятельность НКО.

«Организациям бывает тяжело это сделать — когда человек обращается за помощью, им не хочется «мучить» его чрезмерной бюрократией. К сожалению, именно на такое сердобольное отношение и рассчитывает мошенник, и необходимая строгость к проверке — пожалуй, единственный способ для НКО обезопасить себя от действий нечестных людей», — подчеркивает Милославская.

Недобросовестные сотрудники

В 2019 году сотрудник одного из благотворительных фондов Абакана решил украсть пожертвования у организации, в которой работал. Фонд собирал на лечение больных детей при помощи ящиков – один из них и решил украсть сотрудник. Полиция вовремя поймала злоумышленника, и он возместил фонду весь ущерб.

В 2020 году в России появились законодательные требования к сбору пожертвований в ящики. Например, теперь использовать ящики-копилки могут только НКО, в учредительных документах которых есть право на осуществление благотворительной деятельности. Подробнее о правилах сбора в ящики можно прочитать в материале АСИ.

«Часто вопрос к тому, как фонд ведет свои дела. Например, все манипуляции должны проходить через расчетный счет. Работа с наличностью или переводами на личные карты чревата неприятными последствиями», – уверена Алиса Малова.

С волонтерами надо заключать волонтерский договор. Компенсировать траты на проезд и питание лучше с расчетного счета организации на счет волонтера вместо того, чтобы давать деньги «на руки».

«Однажды к нам за верификацией обратился фонд, и оказалось, что у них сбор пожертвований в одной из соцсетей идет на карту физлица. Они этому очень удивились, потому что сотрудник, чья карта была указана, уволился года два-три назад. Вот так тихо, не привлекая внимания, человек собирал деньги несколько лет», – приводит пример Иванова.

Эксперты советуют НКО проверить старые посты и соцсети, которые уже не ведут. Там может сохраниться информация о счетах сотрудников или волонтеров, куда пользователи могут отправлять пожертвования. И не факт, что человек их вернет.

Киберпреступность и ее последствия

В сентябре 2021 года один подмосковный фонд обманули почти на 400 тыс. рублей: в организации решили купить билеты в театр для подопечных на непроверенной онлайн-платформе, которая не имела отношения к театральным кассам.

Иногда аферисты создают копию сайта фонда с похожим дизайном и адресом, указывая там свои реквизиты. Однажды с таким столкнулась и ассоциация «Все вместе». Но сайт-фальшивку удалось оперативно заблокировать, связавшись с хостингом.

Фото: Stillness InMotion / Unsplash

Когда аферисты создают дубль сайта или воруют фото подопечных, НКО важно публично заявить, что она не имеет отношения к этим сборам. Можно еще раз указать ссылки на свои ресурсы, а потом обратиться в Роскомнадзор: фонд как правообладатель имеет право ограничивать использование своего наименования и логотипа.

Отстоять свое название удалось фонду «Подари жизнь». В 2017 году организация обращалась в суд с требованием о переименовании фонда-двойника «Подари жизнь 24». Представители московского фонда утверждали, что учредители красноярского фонда занимаются псевдоблаготворительностью и мошенничеством. Судебное разбирательство длилось почти два года.

«Еще есть аспект с воровством страниц подопечных в соцсетях, но это чистое мошенничество, и здесь НКО решают проблему по-разному. Кто-то оставляет водяные знаки на фото. Здесь можно защититься только максимально открытой коммуникацией», – говорит Алиса Малова.

Чтобы обезопасить персональные данные подопечных, достаточно исполнять закон, уверены эксперты. Например, если организация занимается сбором данных, она обязана публиковать политику о защите этой информации. Если закон о защите персональных данных нарушен, нужно обращаться с Роскомнадзор.

Где получить помощь?

Если организация все же стала жертвой мошенников, необходимо обратиться в полицию с заявлением о совершенном мошенничестве или даже о покушении на мошенничество, если замысел злоумышленника выявили еще до фактического оказания помощи. И предоставить подтверждающие это документы, а также чеки и выписки по банковским счетам.

«К фиксации всей переписки с обратившимся лицом необходимо отнестись очень скрупулезно, начиная с момента заполнения им анкеты на сайте организации. Если органом внутренних дел отказано в приеме заявления или есть сомнения в обоснованности принятого решения, или в том, что по заявлению проводятся необходимые процессуальные действия, можно обратиться в орган прокуратуры в целях инициирования надзора», – советует Милославская.

Анжелика Иванова подчеркивает: чтобы дело рассмотрели, нужен пострадавший. Например, если аферисты притворяются НКО, можно подать заявление как юрлицо. Если своровали данные подопечных и начали ими пользоваться – жалобу лучше подавать благополучателям.

«Самый слабый момент – найти тех, кто пострадал не просто морально, а материально. Например, перевел деньги на фейковом сайте. Если это доказанный ущерб, то тем больше шансов наказать мошенника», – отмечает юрист.

Не всегда организации удается вернуть деньги, переведенные мошенникам. Однако юристы советуют все равно обращаться в полицию.

«Во-первых, вероятность положительного исхода все-таки есть, а во-вторых — не стоит позволять мошенникам и дальше наживаться на благотворителях», – заключает Дарья Милославская.

Дорогие читатели, коллеги, друзья АСИ.

Нам очень важна ваша поддержка. Вместе мы сможем сделать новости лучше и интереснее.

Услуги организаций

Ассоциация «Все вместе» оказывает системную благотворительным организациям, предоставляет площадку для дискуссий, встреч, консалтинговой поддержки, обмена опытом, проводит проекты поддержки социального волонтерства, продвигает принципы прозрачности и открытости в работе НКО.

Ассоциация «Юристы за гражданское общество» проводит бесплатные консультации для НКО и инициативных групп по всем аспектам создания, деятельности, реорганизации и ликвидации НКО, разрабатывает образцы документов и методические материалы для НКО, информирует их об актуальных изменениях в законодательстве, обучает руководителей некоммерческих организаций в Правовой академии НКО, проводит стажировки для начинающих юристов, специализирующихся на некоммерческом праве.

Рекомендуем